Azərbaycanda şübhəli maliyyə əməliyyatları nə deməkdir?

Tarix: 01.10.2014 / 05:07
Bölmə: İqtisadiyyat

Azərbaycanın bank sektorunda bəzi neqativliklərin yaşandığı danılmazdır. Bu barədə mətbuatda çoxsaylı materiallar da dərc edilir. Hətta elə faktlar var ki, bunu bank sektoruna məsul olan qurumların rəsmiləri də etiraf edir.
Azərbaycan banklarında şübhəli bank əməliyyatlarının aparılmasına dair açıqlamalar verilir. Bildirilir ki, ötən il Azərbaycanda ümumilikdə təxminən 114 mln. manat həcmində şübhəli əməliyyat həyata keçirilib.
Bu barədə Azərbaycan Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin 2013-cü ilə dair hesabatında qeyd olunub. Hesabata əsasən, 2013-cü ildə ümumi həcmi 113,9 mln. manat təşkil edən 603 əməliyyat şübhəli hesab olunub. Bundan başqa, ötən il ərzində 230,1 mln. manat həcmində yüksək risqli əməliyyatlar həyata keçirilib. Qurumun açıqladığı rəqəmlərə əsasən, 2011-2013-cü illər ərzində 829,5 min əməliyyat şübhəli qismində qeydə alınıb.
Ümumiyyətlə bank əməliyyatları sırasında hansılar şübhəli kimi qeyd edilir?
İqtisadçı-ekspert Vüqar Bayramov "Bakı-Xəbər"ə açıqlamasında bildirdi ki, banklar tərəfindən həyata keçirilən şübhəli əməliyyatlar yalnız Azərbaycan üçün xarakterik deyil. Müsahibimizin sözlərinə görə, bütün dünya ölkələrində bu cür monitorinqlər həyata keçirilir":Məlum olduğu kimi, Azərbaycan qanunvericiliyinə görə, 20 min manatdan artıq olan bütün növ bank əməliyyatları Mərkəzi Bank yanında Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən nəzarətə götürülür. Bu heç də o anlama gəlmir ki, deyilən məbləğdən artıq olan əməliyyatların hamısı şübhəlilər kateqoriyasına aiddir. Sadəcə, təyinatında, göndərilmə yerində və bir sıra digər parametrlərində şübhələr yarananda həmin əməliyyatlara nəzarət bir qədər gücləndirilmiş olur. Əsasən də bu istiqamətdə edilən səylər terrorizmin maliyyələşdirilməsi və çirkli pulların yuyulması istiqamətində fəaliyyətlərin qarşısının alınmasına yönəlib. İstənilən ölkə belə bir nəzarətin olmasını təqdir etməlidir. Çünki belə nəzarətin ən böyük xeyri elə həmin ölkəyədir. Ölkəyə qalan xeyirdən isə, təbii ki, vətəndaşa da pay düşür. Mərkəzi Bank yanında Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən açıqlanan rəqəmdən bu nəticəyə gəlmək olar ki, ölkədəki şübhəli əməliyyat kimi qruplaşdırılanların sayı o qədər də çox deyil. Çünki dəyəri 20 mindən artıq əməliyyatların həddən artıq çox olması ilə açıqlanan rəqəmin müqayisəsi bu nəticəyə gəlmək üçün əsas vermiş olur".

DİGƏR XƏBƏRLƏR

Tarix: 31.10.2026 / 11:23

Qubadlıda ilk su elektrik stansiyası tikilir...

Tarix: 30.10.2026 / 18:36

Azərbaycan illərdi Transxəzər qaz kəmərindən danışır - Aşqabad indi hərəkətə keçir...

Tarix: 30.10.2026 / 17:04

Azərbaycanda əhali dollarını satır

Tarix: 30.10.2026 / 12:14

Azərbaycanla Gürcüstan arasında yeni sərhəd-keçid məntəqəsi yaradılır...

Tarix: 29.10.2026 / 13:45

"Sahibkar olmayan şəxsin kartına hər gün 5 dəfə pul daxil olması normal deyil" - Mərkəzi Bankın sədri

Tarix: 29.10.2026 / 13:07

“Bank Melli İran” Azərbaycandan gedir? - Mərkəzi Bankdan açıqlama...

Tarix: 29.10.2026 / 11:49

Azərbaycanın strateji valyuta ehtiyatları 89,4 milyard dollara çatdı...

Tarix: 29.10.2026 / 10:43

Mərkəzi Bank illik inflyasiya ilə bağlı proqnozunu açıqladı...

Tarix: 29.10.2026 / 10:04

Mərkəzi Bank uçot dərəcəsini sabit saxladı...

Tarix: 28.10.2026 / 18:30

Tramp "Şimal axını" qaz kəmərini Rusiyadan satın ala bilər...

Tarix: 28.10.2026 / 18:22

İpoteka kreditlərinin verilməsi qaydalarına dəyişiklik edildi

Tarix: 28.10.2026 / 16:15

Ətin qiymətinə görə Ermənistandan da geridəyik - hesabatı kim yayıb?

VİDEO

Tarix: 17.10.2026 / 17:10

Aydın Quliyev Mətbuat Şurasında seçkilərə qatılmamasının səbəblərini qurultayda açdı... - VİDEO

Tarix: 27.11.2025 / 11:10

Biri ermənini öpür, biri sovet bayrağı qaldırır... Günümüzə baxın! - VİDEO

Tarix: 12.11.2025 / 11:05

Lavrov işdən kənarlaşdırılır, yoxsa oyun qurulur? - VİDEO

Tarix: 29.10.2026 / 17:35

Məhkəmə hakimlərinin yeni "Etik Qaydaları"nda bir vacib məqam unuduldu...

Tarix: 29.10.2026 / 17:05

Ramiz Mehdiyevin təltiflərdən məhrum edilməsinin hüquqi mexanizmləri var...

Tarix: 22.10.2026 / 19:54

Orta Dəhliz Avropa ilə Asiya arasında ən təhlükəsiz marşrut seçildi...

Turizm regionlarımızın inkişaf mənbələrindən birinə çevrilir...